Saham Pilihan Ku : Saham Syariah: May 2011

Saturday, May 28, 2011

JKSE 27 Mei 2011 - Daily Weekly - COGFibo

Jangan begitu saja percaya dengan TA Katrok ini... selalu always recek dan percaya dengan TA dan chart Anda.

DISCLAIMER

Di bawah chart Daily dan Weekly JKSE per 27 Mei 2011.

Yang saya lihat pada chart Daily JKSE cenderung mengarah ke atas, sedangkan pada chart Weekly cenderung ke bawah. Jadi ... ? Daily dan Weekly Chart gerakannya belum searah, kalau punya posisi sebaiknya berhati-hati, dan kalau belum punya posisi sebaiknya sabar menanti JKSE Daily dan Weekly seirama. Jika seirama ke atas tentu akan lebih aman ambil posisi, tapi kalau seiramanya ke bawah, lebih aman minggir dan nonton dulu dia berbalik arah ke atas lagi.

Semoga bermanfaat.
Eco Syariah Share

DRAFT Bagan Membangun Trading System

Setiap trader/investor yang melakukan usaha atau bisnis jual beli saham di pasar modal seharusnya memiliki aturan yang jelas mengenai kapan waktu beli dan jual, mempunyai time frame (horizon) investasi yang jelas, dan money management yang baik dalam upaya memanaje resiko, melindungi modalnya dari kebangkrutan, dan tentu saja meraih hasil sebaik mungkin.

Salah satu cara untuk mencapai tujuan-tujuan di atas adalah dengan memiliki Trading System yang baik, profitable, dan bisa diaplikasikan dalam bertransaksi di pasar modal.

Bagan Membangun Trading System ini saya buat sesuai dengan pengetahuan saya yang masih dangkal, karena itu mohon bantuan rekan-rekan untuk memperbaiki dan menyempurnakannya.

Bagan Membangun Trading System ini masih bersifat DRAFT dan akan diperbaiki sesuai dengan masukan yang saya terima.

Semoga bermanfaat.
Eco Syariah Share

Wednesday, May 18, 2011

LSIP 16 Mei 2011 - Contoh Poly Swing Chart + AFL

Jangan begitu saja percaya dengan TA Katrok ini... selalu always recek dan percaya dengan TA dan chart Anda.

Terlampir contoh Poly Swing Chart LSIP 16 Mei 2011. AFL dari milis tetangga seberang dan sampai saat ini masih di-fine tuning. Pada contoh ini saya pakai AFL yang versi VBScript.

Kalau berminat dengan AFL nya, sebaiknya diskusinya dibaca lengkap karena AFL nya beberapa kali berubah dan terus diperbaiki.

Berikut link:
- diskusi awal : http://finance.groups.yahoo.com/group/amibroker/message/159859
- link AFL pertama : http://finance.groups.yahoo.com/group/amibroker/message/159897

Lihat juga keterangan di chart... dan apapun kekurangannya, I love this indicator... khususnya untuk konfirmasi dengan indikator lain untuk generate kemunginan reversal, entry exit, dll.
Tidak disarankan untuk trading system karena indikator ini repaint atau menggunakan future data sehingga sinyalnya bisa berubah-ubah.

Semoga bermanfaat.
Eco Syariah Share

Sunday, May 15, 2011

Contoh AFL Sistem VSA

Pada link di bawah ada Sistem VSA (Volume Spread Analysis) kumplit dengan AFL codingnya di Amibroker
Kelihatannya bagus buat belajar bikin sistem.

http://www.aussiestockforums.com/forums/archive/index.php/t-14452.html

Semoga bermanfaat.

Eco Syariah Share

JKSE dan Beberapa Saham - Close 13 Mei 211

Jangan begitu saja percaya dengan TA Katrok ini... selalu always recek dan percaya dengan TA dan chart Anda.

DISCLAIMER

Kalau di forum incrediblechart ada yang bikin Fishnet, maka saya coba oprek Jaring Laba2 atau Sipdernet (sementara saya lihat bisa dipakai untuk lihat arah trend up/down, sideways dan potensi reversal), tapi belum bisa buat system buy sell nya.

Mudah2an chart-chart ini mudah dibaca, karena (menurut saya) chart nya sudah bicara sendiri mengenai kondisi JKSE atau sahamnya. Yang sempat saya bikin oret2annya cuma BRPT, yang lainnya ndak sempat.

Semoga bermanfaat.
Eco Syariah Share

Friday, May 06, 2011

Fakta JKSE 2005 sd 2010 dan Sell on May and Go Away

Jangan begitu saja percaya dengan TA Katrok ini... selalu always recek dan percaya dengan TA dan chart Anda.

DISCLAIMER

Apakah Sell on May and Go Away belaku di JKSE ?

Fakta studi kecil yang saya lakukan akhir 2010/awal 2011 menunjukkan hal itu tidak berlaku.
Data di bawah sudah pernah saya post di blog awal Januari 2011... ini hanya pengulangan karena sedang maraknya Sell on May and Go Away.

Tapi terserah pilihan masing-masing sih... kalau ndak kuat ya go away, kalau optimis ya stay longer...

Semoga bermanfaat.
Eco Syariah Share

Tuesday, May 03, 2011

JKSE Weekly 02 May 2011 - LongTerm BUY and HOLD

Jangan begitu saja percaya dengan TA Katrok ini... selalu always recek dan percaya dengan TA dan chart Anda.

DISCLAIMER

Ndak sengaja nemu chart seperti ini... menurut saya chart ini cocok untuk longterm investor/trader atau yang masih kerja sambil nyambi invest.

SIMPLE dan ndak bikin pusing... selama belum ada sinyal SELL maka kekepin aja terus... demikian sebaliknya, selama belum ada sinyal BUY maka nonton aja dulu atau invest pada instrument investasi lainnya atau pergi haji/umrah bagi yang belum dan mampu melaksanakannya.

Semoga bermanfaat.
Eco Syariah Share

Sunday, May 01, 2011

JKSE 29 Apr 2011 - Senin/Minggu Depan PENENTUAN ARAH

Jangan begitu saja percaya dengan TA Katrok ini... selalu always recek dan percaya dengan TA dan chart Anda.

DISCLAIMER

Kalau belum lihat, maka sebaiknya lihat juga posting (chart JKSE yang sama) sebelumnya supaya nyambung.

Senin 02 Mei 2011 or paling telat minggu depan sepertinya akan menjadi penentuan arah JKSE selanjutnya.
Apakah lanjut ke atas... atau... ke bawah dulu ?

Mudah-mudahan chart ini sedikit memberi gambarannya.

Semoga bermanfaat.
Eco Syariah Share

Subscribe to: Posts (Atom)

Saham Pilihan Ku hanya memilih saham-saham yang termasuk dalam Daftar Efek Syariah (DES) dan atau Jakarta Islamic Index (JII).

Komentar yang tidak patut akan dihapus.

Terima kasih.

STOP EMOTION and be DISCIPLINE
==============================

Siapa saja yang sanggup bertanggung jawab secara moral, mampu menjaga sopan santun dalam pergaulan dunia maya ini dan ingin belajar, berdiskusi dan maju bersama... silahkan bergabung dengan kami. Silahkan subscribe ke milis Saham_Syariah via Yahoo Box di bawah ini...

This is about my notes on my technical analysis, trading systems, stocks pick, trading plan, trading psychology, money management, and my dream to be a successful trader.

DISCLAIMER

Saham Pihan Ku bukan merupakan Konsultan Investasi atau Pialang terdaftar. Melakukan tindakan beli dan jual (trading) berdasarkan informasi Saham Pilihan Ku belum tentu sesuai dengan Anda. Ada resiko dalam pasar modal yang harus Anda pertimbangkan. Kinerja masa lalu tidak menjamin keberhasilan di masa yang akan datang. Keputusan membeli dan menjual saham berdasarkan informasi Saham Pilihan Ku mungkin berakibat kerugian pada sebagian atau keseluruhan keputusan investasi/trading yang Anda buat. Kami anjurkan untuk berkonsultasi dengan pialang saham atau konsultan keuangan sebelum Anda membeli dan menjual saham, atau sebelum membuat keputusan investasi. Saham Pilihan Ku bukan merupakan anjuran beli dan jual. Oleh karena nya, segala akibat dari tindakan membeli dan menjual saham yang Anda lakukan sepenuhnya menjadi tanggungjawab Anda, dan Saham Pilihan Ku tidak terikat atau melepaskan diri dari segala akibat yang timbul dari tindakan Anda.

14 Jenis Tindakan di Pasar Reguler Bursa Efek Yang Tidak Sesuai Syariah

1) front running,

2) misleading information,

3) wash sale,

4) pre-arrange trade,

5) pump and dump,

6) hype and dump,

7) creating fake demand/supply

8) pooling of interest,

9) cornering,

10) marking at the close,

11) alternate trade

12) insider trading,

13) short selling

14) margin trading

Selengkapnya :

FATWA DSN-MUI - NO: 80/DSN-MUI/III/2011

Tentang

PENERAPAN PRINSIP SYARIAH DALAM MEKANISME

PERDAGANGAN EFEK BERSIFAT EKUITAS DI PASAR REGULER

BURSA EFEK

Ketentuan Khusus nomor 3

Pelaksanaan Perdagangan Efek harus dilakukan menurut prinsip kehati-hatian serta tidak diperbolehkan melakukan spekulasi, manipulasi, dan tindakan lain yang di dalamnya mengandung unsur dharar, gharar, riba, maisir, risywah, maksiat dan kezhaliman, taghrir, ghisysy, tanajusy/najsy, ihtikar, bai’ al-ma’dum, talaqqi al-rukban, ghabn, riba dan tadlis. Tindakan-tindakan tersebut antara lain meliputi:

a. Tindakan-tindakan yang termasuk dalam kategori Tadlis antara lain:

1) Front Running yaitu tindakan Anggota Bursa Efek yang melakukan transaksi lebih dahulu atas suatu Efek tertentu, atas dasar adanya informasi bahwa nasabahnya akan melakukan transaksi dalam volume besar atas Efek tersebut yang diperkirakan mempengaruhi harga pasar, tujuannya untuk meraih keuntungan atau mengurangi kerugian.

2) Misleading information (Informasi Menyesatkan), yaitu membuat pernyataan atau memberikan keterangan yang secara material tidak benar atau menyesatkan sehingga mempengaruhi harga Efek di Bursa Efek.

b. Tindakan-tindakan yang termasuk dalam kategori Taghrir antara lain:

1) Wash sale (Perdagangan semu yang tidak mengubah kepemilikan) yaitu transaksi yang terjadi antara pihak pembeli dan penjual yang tidak menimbulkan perubahan kepemilikan dan/atau manfaatnya (beneficiary of ownership) atas transaksi saham tersebut. Tujuannya untuk membentuk harga naik, turun atau tetap dengan memberi kesan seolah-olah harga terbentuk melalui transaksi yang berkesan wajar. Selain itu juga untuk memberi kesan bahwa Efek tersebut aktif diperdagangkan.

2) Pre-arrange trade yaitu transaksi yang terjadi melalui pemasangan order beli dan jual pada rentang waktu yang hampir bersamaan yang terjadi karena adanya perjanjian pembeli dan penjual sebelumnya. Tujuannya untuk membentuk harga (naik, turun atau tetap) atau kepentingan lainnya baik di dalam maupun di luar bursa.

c. Tindakan-tindakan yang termasuk dalam kategori Najsy antara lain:

1) Pump and Dump, yaitu aktivitas transaksi suatu Efek diawali oleh pergerakan harga uptrend, yang disebabkan oleh serangkaian transaksi inisiator beli yang membentuk harga naik hingga mencapai level harga tertinggi. Setelah harga mencapai level tertinggi, pihak-pihak yang berkepentingan terhadap kenaikan harga yang telah terjadi, melakukan serangkaian transaksi inisiator jual dengan volume yang signifikan dan dapat mendorong penurunan harga. Tujuannya adalah menciptakan kesempatan untuk menjual dengan harga tinggi agar memperoleh keuntungan.

2) Hype and Dump, yaitu aktivitas transaksi suatu Efek yang diawali oleh pergerakan harga uptrend yang disertai dengan adanya informasi positif yang tidak benar, dilebih-lebihkan, misleading dan juga disebabkan oleh serangkaian transaksi inisiator beli yang membentuk harga naik hingga mencapai level harga tertinggi. Setelah harga mencapai level tertinggi, pihak-pihak yang berkepentingan terhadap kenaikan harga yang telah terjadi, melakukan serangkaian transaksi inisiator jual dengan volume yang signifikan dan dapat mendorong penurunan harga. Pola transaksi tersebut mirip dengan pola transaksi pump and dump, yang tujuannya menciptakan kesempatan untuk menjual dengan harga tinggi agar memperoleh keuntungan.

3) Creating fake demand/supply (Permintaan/Penawaran Palsu), yaitu adanya 1 (satu) atau lebih pihak tertentu melakukan pemasangan order beli/jual pada level harga terbaik, tetapi jika order beli/jual yang dipasang sudah mencapai best price maka order tersebut di-delete atau diamond (baik dalam jumlahnya dan/atau diturunkan level harganya) secara berulang kali. Tujuannya untuk memberi kesan kepada pasar seolah-olah terdapat demand/supply yang tinggi sehingga pasar terpengaruh untuk membeli/menjual.

d. Tindakan-tindakan yang termasuk dalam kategori Ikhtikar antara lain:

1) Pooling interest, yaitu aktivitas transaksi atas suatu Efek yang terkesan liquid, baik disertai dengan pergerakan harga maupun tidak, pada suatu periode tertentu dan hanya diramaikan sekelompok Anggota Bursa Efek tertentu (dalam pembelian maupun penjualan). Selain itu volume transaksi setiap harinya dalam periode tersebut selalu dalam jumlah yang hampir sama dan/atau dalam kurun periode tertentu aktivitas transaksinya tiba-tiba melonjak secara drastis. Tujuannya menciptakan kesempatan untuk dapat menjual atau mengumpulkan saham atau menjadikan aktivitas saham tertentu dapat dijadikan benchmark.

2) Cornering, yaitu pola transaksi ini terjadi pada saham dengan kepemilikan publik yang sangat terbatas. Terdapat upaya dari pemegang saham mayoritas untuk menciptakan supply semu yang menyebabkan harga menurun pada pagi hari dan menyebabkan investor publik melakukan short selling. Kemudian ada upaya pembelian yang dilakukan pemegang saham mayoritas hingga menyebabkan harga meningkat pada sesi sore hari yang menyebabkan pelaku short sell mengalami gagal serah atau mengalami kerugian karena harus melakukan pembelian di harga yang lebih mahal.

e. Tindakan-tindakan yang termasuk dalam kategori Ghisysy antara lain:

1) Marking at the close (pembentukan harga penutupan), yaitu penempatan order jual atau beli yang dilakukan di akhir hari perdagangan yang bertujuan menciptakan harga penutupan sesuai dengan yang diinginkan, baik menyebabkan harga ditutup meningkat, menurun ataupun tetap dibandingkan harga penutupan sebelumnya.

2) Alternate trade, yaitu transaksi dari sekelompok Anggota Bursa tertentu dengan peran sebagai pembeli dan penjual secara bergantian serta dilakukan dengan volume yang berkesan wajar. Adapun harga yang diakibatkannya dapat tetap, naik atau turun. Tujuannya untuk memberi kesan bahwa suatu efek aktif diperdagangkan.

f. Tindakan yang termasuk dalam kategori Ghabn Fahisy, antara lain: Insider Trading (Perdagangan Orang Dalam), yaitu kegiatan ilegal di lingkungan pasar finansial untuk mencari keuntungan yang biasanya dilakukan dengan cara memanfanfaatkan informasi internal, misalnya rencana-rencana atau keputusan-keputusan perusahaan yang belum dipublikasikan.

g. Tindakan yang termasuk dalam kategori Bai’ al-ma’dum, antara lain: Short Selling (bai’ al-maksyuf/jual kosong), yaitu suatu cara yang digunakan dalam penjualan saham yang belum dimiliki dengan harga tinggi dengan harapan akan membeli kembali pada saat harga turun.

h. Tindakan yang termasuk dalam kategori riba, antara lain: Margin Trading (Transaksi dengan Pembiayaan), yaitu melakukan transaksi atas Efek dengan fasilitas pinjaman berbasis bunga (riba) atas kewajiban penyelesaian pembelian Efek;

Fatwa DSN 40/DSN-MUI/X/2003
Pasar Modal & Pedoman Umum Penerapan Prinsip Syari'ah di Bidang Pasar Modal

BAB I
KETENTUAN UMUM
Pasal 1

Dalam Fatwa ini yang dimaksud dengan :

Pasar Modal adalah kegiatan yang bersangkutan dengan Penawaran Umum dan perdagangan Efek, Perusahaan Publik yang berkaitan dengan Efek yang diterbitkannya, serta lembaga dan profesi yang berkaitan dengan Efek.
Emiten adalah Pihak yang melakukan Penawaran Umum.
Efek Syariah adalah efek sebagaimana dimaksud dalam peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal yang akad, pengelolaan perusahaan, maupun cara penerbitannya memenuhi Prinsip-prinsip Syariah.
Shariah Compliance Officer (SCO) adalah Pihak atau pejabat dari suatu perusahaan atau lembaga yang telah mendapat sertifikasi dari DSN-MUI dalam pemahaman mengenai Prinsip-prinsip Syariah di Pasar Modal.
Pernyataan Kesesuaian Syariah adalah pernyataan tertulis yang dikeluarkan oleh DSN-MUI terhadap suatu Efek Syariah bahwa Efek tersebut sudah sesuai dengan Prinsip-prinsip Syariah.
Prinsip-prinsip Syariah adalah prinsip-prinsip yang didasarkan atas ajaran Islam yang penetapannya dilakukan oleh DSN-MUI, baik ditetapkan dalam fatwa ini maupun dalam fatwa terkait lainnya.

BAB II
PRINSIP-PRINSIP SYARIAH DI BIDANG PASAR MODAL
Pasal 2
Pasar Modal

Pasar Modal beserta seluruh mekanisme kegiatannya terutama mengenai emiten, jenis Efek yang diperdagangkan dan mekanisme perdagangannya dipandang telah sesuai dengan Syariah apabila telah memenuhi Prinsip-prinsip Syariah.
Suatu Efek dipandang telah memenuhi prinsip-prinsip syariah apabila telah memperoleh Pernyataan Kesesuaian Syariah.

BAB III
EMITEN YANG MENERBITKAN EFEK SYARIAH
Pasal 3
Kriteria Emiten atau Perusahaan Publik

Jenis usaha, produk barang, jasa yang diberikan dan akad serta cara pengelolaan perusahaan Emiten atau Perusahaan Publik yang menerbitkan Efek Syariah tidak boleh bertentangan dengan Prinsip-prinsip Syariah.
Jenis kegiatan usaha yang bertentangan dengan Prinsip-prinsip Syariah sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 angka 1 di atas, antara lain:
- perjudian dan permainan yang tergolong judi atau perdagangan yang dilarang;
- lembaga keuangan konvensional (ribawi), termasuk perbankan dan asuransi konvensional;
- produsen, distributor, serta pedagang makanan dan minuman yang haram; dan
- produsen, distributor, dan/atau penyedia barang-barang ataupun jasa yang merusak moral dan bersifat mudarat.
- melakukan investasi pada Emiten (perusahaan) yang pada saat transaksi tingkat (nisbah) hutang perusahaan kepada lembaga keuangan ribawi lebih dominan dari modalnya;
Emiten atau Perusahaan Publik yang bermaksud menerbitkan Efek Syariah wajib untuk menandatangani dan memenuhi ketentuan akad yang sesuai dengan syariah atas Efek Syariah yang dikeluarkan.
Emiten atau Perusahaan Publik yang menerbitkan Efek Syariah wajib menjamin bahwa kegiatan usahanya memenuhi Prinsip-prinsip Syariah dan memiliki Shariah Compliance Officer.
Dalam hal Emiten atau Perusahaan Publik yang menerbitkan Efek Syariah sewaktu-waktu tidak memenuhi persyaratan tersebut di atas, maka Efek yang diterbitkan dengan sendirinya sudah bukan sebagai Efek Syariah.

BAB IV
KRITERIA DAN JENIS EFEK SYARIAH
Pasal 4
Jenis Efek Syariah

Efek Syariah mencakup Saham Syariah, Obligasi Syariah, Reksa Dana Syariah, Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset (KIK EBA) Syariah, dan surat berharga lainnya yang sesuai dengan Prinsip-prinsip Syariah.
Saham Syariah adalah bukti kepemilikan atas suatu perusahaan yang memenuhi kriteria sebagaimana tercantum dalam pasal 3, dan tidak termasuk saham yang memiliki hak-hak istimewa.
Obligasi Syariah adalah surat berharga jangka panjang berdasarkan Prinsip Syariah yang dikeluarkan Emiten kepada pemegang Obligasi Syariah yang mewajibkan Emiten untuk membayar pendapatan kepada pemegang Obligasi Syariah berupa bagi hasil/margin/fee serta membayar kembali dana obligasi pada saat jatuh tempo.
Reksa Dana Syariah adalah Reksa Dana yang beroperasi menurut ketentuan dan prinsip Syariah Islam, baik dalam bentuk akad antara pemodal sebagai pemilik harta (shahib al-mal/rabb al-mal) dengan Manajer Investasi, begitu pula pengelolaan dana investasi sebagai wakil shahib al-mal, maupun antara Manajer Investasi sebagai wakil shahib al-mal dengan pengguna investasi.
Efek Beragun Aset Syariah adalah Efek yang diterbitkan oleh kontrak investasi kolektif EBA Syariah yang portofolio-nya terdiri dari aset keuangan berupa tagihan yang timbul dari surat berharga komersial, tagihan yang timbul di kemudian hari, jual beli pemilikan aset fisik oleh lembaga keuangan, Efek bersifat investasi yang dijamin oleh pemerintah, sarana peningkatan investasi/arus kas serta aset keuangan setara, yang sesuai dengan Prinsip-prinsip Syariah.
Surat berharga komersial Syariah adalah surat pengakuan atas suatu pembiayaan dalam jangka waktu tertentu yang sesuai dengan Prinsip-prinsip syariah.

BAB V
TRANSAKSI EFEK
Pasal 5
Transaksi yang Dilarang

Pelaksanaan transaksi harus dilakukan menurut prinsip kehati-hatian serta tidak diperbolehkan melakukan spekulasi dan manipulasi yang di dalamnya mengandung unsur dharar, gharar, riba, maisir, risywah, maksiat dan kezhaliman.
Transaksi yang mengandung unsur dharar, gharar, riba, maisir, risywah, maksiat dan kezhaliman sebagaimana dimaksud ayat 1 di atas meliputi:
- Najsy, yaitu melakukan penawaran palsu;
- Bai’ al-ma’dum, yaitu melakukan penjualan atas barang (Efek Syariah) yang belum dimiliki (short selling);
- Insider trading, yaitu memakai informasi orang dalam untuk memperoleh keuntungan atas transaksi yang dilarang;
- Menimbulkan informasi yang menyesatkan;
- Margin trading, yaitu melakukan transaksi atas Efek Syariah dengan fasilitas pinjaman berbasis bunga atas kewajiban penyelesaian pembelian Efek Syariah tersebut; dan
- Ihtikar (penimbunan), yaitu melakukan pembelian atau dan pengumpulan suatu Efek Syariah untuk menyebabkan perubahan harga Efek Syariah, dengan tujuan mempengaruhi Pihak lain;
- Dan transaksi-transaksi lain yang mengandung unsur-unsur diatas.

Pasal 6
Harga Pasar Wajar

Harga pasar dari Efek Syariah harus mencerminkan nilai valuasi kondisi yang sesungguhnya dari aset yang menjadi dasar penerbitan Efek tersebut dan/atau sesuai dengan mekanisme pasar yang teratur, wajar dan efisien serta tidak direkayasa.

BAB VI
PELAPORAN DAN KETERBUKAAN INFORMASI
Pasal 7

Dalam hal DSN-MUI memandang perlu untuk mendapatkan informasi, maka DSN-MUI berhak memperoleh informasi dari Bapepam dan Pihak lain dalam rangka penerapan Prinsip-prinsip Syariah di Pasar Modal.

BAB VII
KETENTUAN PENUTUP
Pasal 8

Prinsip-prinsip Syariah mengenai Pasar Modal dan seluruh mekanisme kegiatan terkait di dalamnya yang belum diatur dalam fatwa ini akan ditetapkan lebih lanjut dalam fatwa atau keputusan DSN-MUI.
Fatwa ini berlaku sejak tanggal ditetapkan dengan ketentuan jika di kemudian hari ternyata terdapat kekeliruan, akan diperbaiki dan disempurnakan sebagaimana mestinya.

Ditetapkan di: Jakarta
Tanggal: 08 Sya’ban 1424 H / 04 Oktober 2003 M

Text Islami

Saturday, May 28, 2011

Wednesday, May 18, 2011

Sunday, May 15, 2011

Friday, May 06, 2011

Tuesday, May 03, 2011

Sunday, May 01, 2011